Verificación de identidad: cuándo es necesaria y por qué

TL;DR

El KYC es obligatorio antes de recibir una cuenta fondeada simulada y/o antes de ser elegible para recompensas por rendimiento. Existe para proteger los pagos, prevenir abusos y mantener la plataforma en cumplimiento normativo.

Cómo funciona

• Cuándo entra en vigor:
• Antes de que se otorgue una cuenta fondeada simulada.
• Antes de que seas elegible para cualquier recompensa basada en el rendimiento.
• Qué debes enviar (típicamente):
• Prueba de identidad (POI): documento de identidad válido emitido por el gobierno.
• Prueba de domicilio (POR): factura de servicios, extracto bancario o carta gubernamental (reciente; la política AML indica dentro de los últimos 3 meses).
• En algunos casos, una verificación con selfie para confirmar que los documentos te pertenecen.
• Por qué existe:
• Te protege contra la suplantación de identidad y protege a PropXP frente a perfiles duplicados, acceso desde regiones restringidas y fraude.
• Controles conformes a AML (por ejemplo, verificaciones de sanciones y PEP) cuando sea necesario.

Errores comunes

• Si los datos de tu perfil no coinciden con tus documentos, pueden producirse retrasos (o un rechazo). Los términos requieren que los datos sean precisos y estén actualizados.
• Documentos vencidos o poco claros igual a problemas inmediatos.
• El KYC no es opcional si quieres acceso fondeado o recompensas. Sin KYC no hay “desbloqueo”.
• Si tienes prisa, prepara tus documentos KYC con antelación; no esperes a solicitar las recompensas, ya que eso suele causar retrasos innecesarios.

Ejemplo

Apruebas tu evaluación y quieres tu cuenta fondeada simulada y tus recompensas. Se te solicitará identificación y comprobante de domicilio. Una vez verificado, podrás acceder a las funciones fondeadas, incluidas las solicitudes de recompensas.

Preguntas frecuentes relacionadas

• ¿Cuáles son los criterios de elegibilidad para las recompensas por rendimiento?
• ¿Cuál es el monto mínimo de recompensa?
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